빅4 말고 주의하세요 재. ★ 가상화폐 특금법 간단정리 :: 거래소

 가상화폐 특금법

Torry mom입니다:) 5월 25일부터 시행되는 가상화폐 특금법이 무엇인지 살펴보고 투자자들이 주의해야 할 사항이 무엇인지 한번 간략히 정리해 봅니다:)

특정 금융 정보법(가상화폐 특금법) 가상화폐 특금법은 가상화폐 거래소 등 가상자산 사업자가 정부에 신고하여 합법적으로 사업을 하도록 하는 법입니다.

이것은 자금세탁방지 의무에 초점을 맞추고 있는데요.사업자로서 신고하려면 정보보호관리체계(ISMS) 인증, 은행 실명확인 계좌 등이 필요합니다.

신고가 수리되지 않은 상태에서 영업한 경우 5년 이하의 징역 또는 5천만원 이하의 벌금이 부과됩니다.

국내 암호화폐 거래소 중 현재 실명계좌를 가지고 있는 곳은 빗썸 업비트 코인 원코빗 4곳입니다.

여기 이외의 거래소는, 거래소의 법인 계좌, 일명 벌집 계좌에 투자가가 입금하는 방법을 이용하고 있습니다.

암호화폐 특금법의 시행 유예 기간이 6개월이라 9월까지는 은행과 계약을 해야 합니다.

가상화폐 페이 거래소의 구조조정?!

하지만 은행이 자체적으로 거래소의 신뢰성을 판단해 계좌를 개설한 상황에서는 영세 가상화폐 거래소가 은행계좌를 발행하기는 쉽지 않아 보입니다.

이에 따라 영세 암호화폐 거래소는 구조조정이 이뤄질 것으로 보입니다.

이것은 위의 「빅 4 거래소」가 혜택을 받을 가능성도 있다고 하는 것입니다.

가상화폐 투자자 주의사항

가상화폐 투자자는 본인이 취한 거래소 등의 가상자산사업자의 신고상황을 확인해야 합니다.

금융정보분석원(FIU) 홈페이지에서 확인하실 수 있습니다.

일부의 기존의 사업자의 경우, 신고하지 않고 폐업할 가능성도 있기 때문에, 투자자는 이러한 피해를 입지 않도록, 기존의 사업자의 신고 상황이나 사업 계속의 유무등을 확인해, 안전한 거래를 하지 않으면 안됩니다.

또한, 신고가 수리되지 않은 가상자산사업자가 주민등록번호를 수집하는 경우에도 주의가 필요합니다.

가상 통화 특금법 유예 기간 중 9월 이후에도 허가를 받지 않은 거래소가 있다면 회원들이 그곳의 코인 매각 물량이 쏟아져 나와 시세 폭락의 가능성도 있을 것입니다.만약 거래소가 회원에게 지불할 현금이 부족하면 출금이 불가능해질 수 있습니다.

실제로 코인제스트는 2019년 자금난으로 수개월간 회원의 자산출금을 저지한 전례가 있습니다.

가상화폐 투자자들의 주의가 필요한 시점입니다.